Roben 300.000 euros clonant mòbils per buidar comptes corrents
La Policia Nacional ha desmantellat a Girona una organització criminal que en tres mesos ha estafat 292.000 euros a 14 víctimes, mitjançant el mètode SIM-swapping, de clonació de mòbils. Consisteix a accedir als comptes bancaris a través del telèfon mòbil i desviar diners de la víctima a comptes controlats per l'organització.
S'han detingut 23 implicats en la recepció dels diners desviats, els coneguts com a "mules bancàries", i 4 persones més que organitzaven la xarxa. Tots els detinguts vivien a sis localitats diferents de Girona i eren joves d'entre 18 i 25 anys.
Segons la Policia Nacional, la "clonació" del móbil és una tècnica cada vegada més freqüent entre els ciberdelinqüents.
Clonació del mòbil
La técnica del SIM swapping consisteix, primer, a obtenir a través de pàgines web fraudulentes la contrasenya per accedir a l'aplicació de banca online de la víctima. Paral·lelament, s'aconsegueix saber la companyia telefònica que utilitza la persona estafada i amb poques dades, com ara el número de DNI, s'obté un duplicat de la targeta SIM, una gestió que moltes operadores ja no demanen que sigui presencial.
Com que actualment la major part de les operacions de banca tenen un mecanisme de verificació a través del mateix mòbil, la clonació de la targeta SIM fa que els estafadors puguin operar sense que l'afectat se n'assabenti.
Raúl Castillo és el cap del grup de delictes tecnològics de la Policia Nacional de Girona:
Amb aquestes dades comencen a realitzar multitud de transferències fins que buiden el compte o fins i tot comencen a contractar crèdits amb el banc.
Les transferències són enviades a les anomenades "mules bancàries", que reben els diners i els envien o entreguen als seus captadors. Segons la policia, les "mules" a vegades no són ni tan sols conscients que formen part d'una trama criminal:
Les mules l'única cosa que fan és treure els diners en efectiu del caixer i entregar-lo als captadors, que estan per sobre d'ells en la trama. No arriben a tenir contacte físic amb ells
La policia adverteix que les víctimes no només perden tots els seus estalvis ràpidament, sinó que poden arribar a convertir-se en deutors, amb crèdits pendents de pagament amb el banc.
"Mules bancàries"
Aquest tipus d'estafa és pròpia d'organitzacions criminals molts especialitzades, capaces d'acumular grans quantitats de diners en poc temps. Les "mules bancàries" són captades per persones del seu entorn pròxim per rebre les transferències i reintegrar els diners a altres comptes o entregar els diners en mà a canvi d'una part dels diners estafats.
Aquesta investigació de la Policia Nacional de Girona va començar el mes d'octubre i ha acabat al gener. Només a Girona, la Policia Nacional ha intervingut una vintena de casos de phishing bancari i de SIM swapping el 2020.
